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P2P诈骗之手伸向农村官方发声严防严惩

2020-02-14 09:14:33来源:励志吧0次阅读

P2P诈骗之手伸向农村 官方发声严防严惩

2016年,互联金融圈子里到处都是煽风点火的骗局和陷阱,一些跑路的贷平台时不时就能爆出几个雷,投资血本无归,投资人身心俱伤。一个个负面让互联金融饱受争议。“e租宝事件”曾是让整个P2P行业蒙受巨大信誉损失的重大事件,警方共冻结涉案资金逾百亿元。

进入2017年,央行、最高人民检察院等相关部门发声要严防和严惩金融犯罪行为。

假P2P的“恶之花”从城市开向农村

2016年,一个个奇葩的跑路事件给互联金融行业造成了更为难堪的局面。去年,同鑫创投、鑫利源、惠卡世纪、金宝理财、漳州汇霖、望洲财富、快鹿等14家P2P平台先后跑路,有些平台甚至公开发布诸如“老板已火化,有事烧香”,“老子就是来骗钱的,骗了你们又咋地?”,“恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护”等奇葩公告。

之前,一些P2P平台先是向高端人士推广奇高理财收益,而后将目光聚焦在城市里跳广场舞的大叔大妈。然而,随着监管政策的趋紧,借P2P外衣进行诈骗的现象在城市有所收敛,但他们将魔爪伸向了小城镇和农村。

而一旦这些借着P2P外衣进行诈骗的平台在农村“开花结果”,将更容易产生极端事件。原因有二,一是,农村居民收入较低,金融知识和经验相对匮乏,抗风险能力弱;二是,农村居民之间更容易形成“杀熟”现象,更易引发。

所以,我们有必要对此类假借互联金融和金融科技外衣的套路在更大范围的农村蔓延做出决断,将诈骗的“恶之花”剿杀在“结果”之前。

监管之锤高举 央行最高检齐发声

2月4日,央行副行长潘功胜调研中国互联金融协会时表示,“互联金融协会要坚决贯彻经济工作会议"防控金融风险放到更加重要的位置"的部署要求,继续配合和支持互联金融风险专项整治工作,抓紧研究建立全国互联金融风险监测预警平台。”

而近日,最高人民检察院表示,要认真贯彻中央要求,把防范金融风险放在更加重要位置,严惩非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、络传销等犯罪,积极参与互联金融风险专项整治,维护金融管理秩序。

可以说,进入2017年,央行、最高人民检察院等相关部门已经注意到假P2P的危害性,和严防严防和严惩此类金融犯罪行为的重要性。

金融风险事件管理平台或将发挥更大作用

为了防范各类络电信诈骗事件,各监管机构相继联合相关部门和信息安全机构加大平台建设,产生一批有影响力和有成效的金融风险事件管理平台。

据悉,中国金融认证中心(CFCA)作为金融领域重要信息安全服务机构,受人民银行委托

,建设并运维“电信络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”于2016年6月1日上线,为公安提供止付、冻结和查询的涉案账户协办功能。截至2016年11月15日,累计完成报文356262次,包括止付65879次,冻结 59180次,查询 231203次;累计止付金额5亿1891万;累计冻结金额4亿1329万。

而2016年7月17日,经过4个月试运行的上海市反电信络诈骗中心平台正式启用并发挥积极作用,实现了公安部门、商业银行、通信运营商、金融清算机构等多部门的联合办公,对电信络诈骗的打击能力大幅提升,同时有效提高了对被骗资金的冻结率,将传统以小时计的处置时间转变为以分钟计。

另外,一些银行和省级的反电信诈骗平台也陆续建成,为防范和打击络诈骗奠定一定的基础。

随着互联金融、金融科技、移动支付的不断由城市向城市周边和农村地区普及和渗透,全国性的、更为严密的互联金融风险预警机制亟待产生,这也对各金融风险事件管理平台提出来更为高标准的要求,他们或将发挥更大的作用。

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